銀行大堂經理工作日誌模板

職業介紹：隨着人們對金融服務需求的不斷提升，銀行大堂經理越來越爲人們所熟悉，並且成爲銀行業改善金融服務、提高服務質量的一個重要環節。銀行大堂經理崗位涉及的業務內容非常廣泛,因此這一職位要熟悉幾乎所有的銀行服務內容，對綜合素質的要求也較高。銀行大堂經理所扮演的角色更大的部分是一箇中間服務，他要向客戶簡單介紹所辦理業務的條件和所需證件，指示客戶在相應的櫃檯進行辦理，指導客戶在相應的設備上進行操作。 職業所需的能力：

營銷、引導、指導、溝通

1.營銷：作爲在大堂的工作人員，營銷能力毫無疑問是關鍵之一，由於工作的要求，他們是第一時間接觸到有各種需要的客戶，對於近期產品的瞭解會很好的幫助他來向客戶進行營銷。

2.引導：引導客戶到正確的櫃檯辦理業務，不僅可以提高業務員的工作效率，也提升了銀行的形象，現在到銀行來辦理業務的人很多，效率是大家都非常關心的話題，一個好的大堂經理可以在一般基礎上有效縮短大家辦理業務的時間。

3.指導：指導更多的是爲了讓客戶提高辦理業務的效率，有些比如像存取錢、轉賬……數目不大的都可以在大堂經理的指導下通過設備來進行，從而避免排隊等候的時間;有些業務需要在辦理之前填寫一些表格，這樣也有一個提前的準備;取號前會遇到個人業務和公司業務，在大堂經理的指導下也可以避免一些小麻煩。

4.溝通：溝通能力是各行各業的關鍵，作爲窗口服務業的大堂經理，更是要控制好自己的言談，和客戶交流，取得客戶的信任。

具備四種能力是作爲大堂經理的基礎，通過自己本身的一個融會貫通，以及在工作中的實踐可以更好的提高自己。

大堂經理的工作任務主要集中在“四心二意”上：

熱心：協助管理和督導銀行事務，糾正違反規範化服務標準的'現象;

大堂經理一般在工作期間都在一個固定的地方，或是櫃檯邊或是取號機邊，以此來有序的疏導顧客;櫃面的工作人員有時會需要打印一些客戶資料，這時大堂經理可以幫助櫃麪人員將資料遞給工作人員;有時會遇到一些顧客由於機器故障或操作失誤，大堂經理會第一時間上前幫忙;大堂經理會根據顧客的級別進行相應的取號，如交銀理財客戶和沃德客戶、公司業務;在每個工作日開始營業前一兩分鐘，大堂經理會爲顧客進行分發序號，來保證業務有序進行。

挖掘意識：收集市嘗客戶信息，挖掘重點客戶資源，與重點客戶建立長期穩定的關係;

大堂經理會在與顧客進行交流之後，會爲顧客提出建議，如一般會建議卡內資金不少於5萬的顧客(年紀大者)辦理交銀理財卡，一是解決客戶等候時間較長的困擾，二是爲了很好的幫助客戶提供理財的建議;建議卡內資金不少於50萬元者辦理沃德財富卡。

耐心：迎送客戶，詢問客戶需求，引導、解答客戶業務，處理客戶意見，化解矛盾，減少客戶投訴;

在每一個顧客進入銀行以後大堂經理都會主動詢問顧客辦理什麼業務，一般顧客會辦理的業務包括：機取現，操作過程：銀行卡插入，輸入密碼，根據提示如取款、查詢等，注意：非本行卡在進行取現時每筆將會收取2元手續費;一人一天最多取2萬，一次最多取2000元2.多媒體設備查詢，繳費，此設備一般包括查詢餘額、基金等操作過程：插入銀行卡，輸入密碼，根據提示如繳費、查詢等熱鍵進行操作。注意：此設備分爲兩個插口，上面是IC卡如交通卡、

下面是銀行卡;繳費時按照提示，將水電賬單條形碼劃過即可;基金買入或賣出可以通過此設備，也可打印出明細賬單，顧客可以進行覈對，如遇到疑問可以及時向大堂經理諮詢;3.存款設備，存款設備只能進行存款和劃錢(轉錢)，操作過程：插入銀行卡，輸入密碼，根據提示操作。注意：紙鈔的面額一般爲100元。4.辦卡業務，一般包括申辦信用卡和太平洋卡。操作過程：辦卡業務需要填寫表格。注意：銀行的一切業務均需本人的原件和本人辦理;信用卡一般只能由三種情況進行辦理：1.交通銀行代發工資卡2.其他銀行的信用卡3.交通銀行貴賓卡5.三方存管業務、卡掛失、消卡等業務，均需本人持原件來辦理而且將填寫相應的表格

6.異地轉賬或異地卡取錢，異地轉賬每筆收千分之四在櫃檯上，50元封頂;異地卡取錢封頂則是100元;其他如保險產品和理財產品一般由保險公司人員和理財經理進行較詳細的推銷，說明。

創新意識：推介銀行金融產品，提供理財建議;

大堂經理會接受很多顧客的諮詢，包括設備的運用、理財產品的信息;一般大堂經理會簡單的向顧客介紹近期並可以銷售的理財產品，如果客戶有需要要詳細瞭解產品，大堂經理會引導顧客到理財顧問這裏進一步瞭解。特別是對於近期推出的理財產品，大堂經理都需要及時瞭解情況，因爲在網點附近的客戶會來詢問，這樣可以儘快來解決客戶的問題，對於一些猶豫不決的客戶則可以通過創新的方式來進行營銷。

責任心：保持衛生環境，維持營業秩序，及時報告異常情況，維護銀行和客戶的資金及人身安全;

大堂經理在崗時，如果遇到顧客反應的設備問題如ATM機、取號機、多媒體設備等在經查實後，會及時向內控行長彙報，得到允許後打電話找人維修，並壞設備處張貼醒目的標記提示顧客，同時向顧客道歉;有時有的客戶會取上萬會十萬的現金，大堂經理會在顧客取完後提供顧客橡皮筋和現金袋;有的客戶會來銀行的驗鈔機上驗鈔，這時大堂經理會幫助顧客將現鈔整理成扇形之後再放入進行檢驗。

恆心：記載工作日誌和客戶資源信息簿(重點客戶情況)，安排人員。

大堂經理會與銀行的重點客戶進行長期交流，會及時傳達客戶理財產品信息、服務、活動等，從而安排相關人員在約定的時間接待。