2016年度銀行監事會工作報告

銀行監管是金融監管的一個重要組成部分，其架構的安排既要與金融業的總體發展和監管安排相適應，又要與市場約束、銀行內部管理相協調，事實上是一個權衡監管成本和效益安排的結果。下面是本站小編整理的2016年度銀行監事會工作報告，歡迎大家閱讀!

　　【2016年度銀行監事會工作報告1】

今年以來，聯社監事會立足於促進農村信用社有效防範經營風險，保障農村信用社穩健安全經營，從多方面多角度對聯社理事會、經營班子的重大事項、重大決策等進行了認真監督，充分發揮監事會的作用，使監事會工作與約束機制逐步走上制度化、規範化軌道，與聯社理事會、經營班子共同促進了我縣農村信用社的持續健康發展。現將一年來履行職責情況報告如下：

一、參與決策，規範運作，合規有效監督。爲充分發揮監事會的作用，今年監事會在重大問題的處理上實行“三長一會”聯席制度，日常的經營管理上做到“三權”分設，努力打造農村信用社的“兩大優勢”。具體地講，就是在縣聯社的重大問題的決策上，實施以理事會、監事會、主任辦公會爲運行基礎，以理事長、主任、監事長爲運行紐帶的聯席會議制度，在日常的經營管理中，按照現代企業制度的要求做到了決策權、經營權和監督權的分設，切實達到各負其責，協調運轉，有效制衡的治理目標，在經營管理的全過程中，不斷打造農村信用社的體制優勢和機制優勢。監事會認爲：2006年縣聯社理事會的一系列重要決策程序規範，合法合規，切合實際，積極有效;經營班子的工作符合社員大會和理事會決議要求，能夠切實貫徹理事會各項決策，運作行爲規範，措施得力，效果明顯。

二、找準角度，改進方式，科學規範監督。根據縣聯社《章程》規定的職權，我們監事會今年以來找準位置，調整角度，改進方式，科學規範地開展監督工作。

1、加強內控制度建設，規範監督工作程序。今年，監事會積極配合理事會、經營班子強化內控制度建設，參與和協助制定了《財務管理辦法》、《信貸管理辦法》、《安全保衛工作違規處罰辦法》以及《內部審計稽覈工作制度》等一系列辦法制度，並根據市聯社和自身規範化管理的需要，將行社脫鉤以來縣聯社在經營管理形成的一系列管理制度和辦法，進行了認真的總結整理和修訂，形成了包括機關管理、人事管理、信貸管理、財務會計、監察審計、微機管理、三防一保七大類五十多項制度、辦法和規定，編印了《平山縣聯社綜合管理資料彙編》。進一步規範了信用社的經營行爲，強化了縣聯社統一管理，也爲監事部門實施更好的監督提供了依據和基礎，切合實際的管理制度，環環相扣的管理體系，促進了農村信用合作事業的穩步發展。

2、定期召集監事會會議，研究議定有關議題。今年以來，監事會共召開次全體會議，對理事會擬訂的各項決議草案進行討論，收集並向理事會反饋監事們的意見和建議。同時對主任室通報的近期工作，財務經營情況以及階段性的重大工作事項，進行認真的討論和反饋。一年來，我會先後收到各類口頭和書面提案(含合理化建議)10多件次，其中件爲縣聯社決策層所採納和運用。如今年年初監事會提出了“關於加強平山縣農村信用社行風建設的戰略思考”提案，被縣聯社採納，在此基礎上整理出平山縣農村信用社民主評議行風工作實施方案，並以文件形式下發信用社執行。同時，監事會加大行風建設工作監督檢查力度，促進全轄農村信用社行風建設上了一個新臺階，年底在縣糾風辦評主行風評議工作優秀單位。

3、正確處理監督和被監督之間的關係。今年以來，監事會成員忠於職守、辦事公正、實事求是，有較強的原則性，日常工作中，能正確地處理好監督與被監督之間的關係。監事會與理事會、經營班子及各職能部門既是監督與被監督的關係，也是互相監督、相互配合、互相支持的關係。

三、加強聯繫，優勢互補，實施立體監督。監事會作爲縣聯社的監督機構，與金融監管部門，縣聯社內部稽覈部門，共同構築了較爲完善的科學、規範的監督體系。在日常的工作中，我們主動與人民銀行、銀監辦、地方審計、紀檢、司法等部門加強聯繫，以期取得協調支持和幫助。

1、加大稽覈檢查力度，實施有效監督。一是全面開展稽覈工作。全年深入基層社進行常規稽覈 次，專項稽覈餘次，檢查覆蓋面達100%。對稽覈檢查過程中發現的問題，及時下達整改措施，限期糾正，爲業務的正常發展發揮了積極的指導和監督作用。二是做好各類專項檢查工作。年初，對全縣28個獨立覈算信用社的2002年度會計決算工作進行了專項檢查，客觀、真實地反映了我縣年度會計決算工作的真實性;5月份，對全縣信用社會計基礎工作進行了專項檢查;8月份，組織了農戶小額信貸工作檢查;9月份，根據上級主管部門要求，對信用站進行了一次全面的大檢查;另外，還根據省辦和市聯社的工作部署，開展了多次信貸、財務、安全保衛等方面工作的自查及檢查工作。通過幾次全面的檢查，發現了許多工作中存在的漏洞及問題，並及時進行了整改，消除了隱患，保障了業務的健康發展。三是做好全面稽覈。爲了更好地瞭解信用社的經營及各項制度的執行情況，於9至11月份對崗南、合河口、柏嶺三個信用社的業務經營、制度執行、安全保衛、人員管理及信用站工作等進行了全面稽覈。通過稽覈發現柏嶺信用社業務經營良好，各項制度健全且落實到位，而崗南、合河口兩個信用社存在的問題較多，根據《稽覈處罰實施細則》對有關問題的責任人進行了經濟處罰，共涉及13 人，罰款3758 元，爲領導決策提供了真實有效的依據。

2、貫徹以人爲本方針，強化紀檢監察職能。監事會把監督工作與紀檢監察工作有機地結合起來。重點抓住了對幹部的考察監察工作，重要崗位人員的考覈管理工作，及時向理事會、經營班子提出建議、意見，如原古月信用社副主任(主持工作)虛擬貸款騙取貼息資金，原南甸信用社副主任焦新海冒名貸款、挪用聯行資金，均建議理事會和經營班子免去職務並調離該社。今年，監事會共向理事會和經營班子提出建議次，處分 人，爲信用合作事業的健康發展起到了保駕護航的作用。

3、腳踏實地抓防範，千方百計保安全。安全保衛工作是一項系統工程，是事業興旺發達成功的基礎，聯社理事會、經營班子、監事會一貫重視安全保衛工作，牢固樹立“安全就是效益”的指導思想，確定了監事長負責，保衛科專職抓的管理體系，具體工作中一是提高全體員工的安全防範意識，經常開展安全防範教育，結合系統內外典型案例，對員工進行社會治安形勢和法規、法紀教育以及警示教育，使員工認識到遵守安全保衛制度就是愛惜自己的生命，從而做到警鐘長鳴，克服僥倖心理、麻痹思想和鬆懈情緒。由於教育到位，十月份勝伏信用社東義羊代辦站成功防範了一起道路搶劫案。二是加大檢查，堵塞漏洞。針對信用社攤子大、人員多和部分員工對安全保衛工作認識不足、存在重經營、輕安全的實際情況，我們一方面靠信用社主任督促，另一方面經常性開展安全檢查。堅持白天檢查與夜晚檢查相結合、實地檢查與電話查崗相結合、全縣安全大檢查與臨時突擊檢查相結合的辦法，一年來共查處違章違紀人次，除進行經濟處罰外，還對其中的人通報批評，提高了全體員工安全責任意識。三是加大安全設施建設的投入，認真對營業網點安防設施達標檢查，對不達標的地方堅決按照要求進行整改，投入專項資金，購置配備了安防器具，對沒有衛生間的網點進行了改造，捨得花錢買平安，確保了信用社人、財、物的安全。經過全縣幹部職工的共同努力，一年來全縣所轄網點未發生任何大小案件事故，有力地保障了全縣農村信用社各項業務的安全、穩健運行。

總的來說，今年以來監事會在各級領導的關心支持和指導下，在全體監事會成員的共同努力下，做了一些工作，但是與不斷髮展的形勢和要求比，工作做得還很不夠，還需要不斷地探索。今後，我們將嚴格按照監事會的職責，充分發揮監事會的職能作用，爲推動我縣農村信用社發展做出貢獻。

　　【2016年度銀行監事會工作報告2】

2016年，本行監事會嚴格按照《公司法》、本行《章程》、《監事會議事規則》和有關法律法規的規定，本着對合行、對股東負責的態度，對本行依法經營、規範管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監督，認真履行了監事會的職責。現在，我受監事會委託，向本次股東大會做2016年度監事會工作報告，請各位股東審議。

一、2016年監事會所做的主要工作

(一)堅持定期會議制度，加強內部工作協調。根據本行章程和董事會的安排意見，監事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規定，會議召開合法有效。同時，監事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、財務、經營管理中存在的問題及時提出了改進意見。

(二)全面履行監事會職責，加大審計、監察工作力度。主要是稽覈監察部按照《銀行業金融機構案件防控工作考覈評價辦法》標準，緊緊圍繞省聯社的案防工作意見，結合本行案防工作管理現狀，加強對可能出現案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環節、重要業務等方面進行了現場審計和檢查。

1.加強案防制度學習，增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習，結合當前案防工作形勢，擬定了

2016年度稽覈監察工作意見，並提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控，重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況，應急預案、應急演練和安全檢查制度落實情況。

2.層層籤立案防責任狀、人人簽訂承諾書。全員細化爲52個崗位，分別簽訂案防責任狀 30份;簽訂條線責任書 7 份;簽訂員工案防承諾書 241份;收繳案防保證金34人45000元，其中董事長9000元(年初已上交三峽農商行)，分管和監督第一責任人各2000元、支行行長及部門經理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯保責任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監督、相互制約。再以支行部室爲單位與合行黨委書記簽訂《黨風廉政建設責任書》29份，黨員簽定黨風廉政建設承諾書78份。

3.積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規經營，結合新業務系統操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制，開展序時審計和各類專項審計，督導條線崗位互控監督。強化重點人制度學習，對潛在的“習慣性違規、服從違規和不作爲”進行了警示教育。督導所有網點進行了案防量化考覈自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計，230人次強制休假審計。

4.開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業賄賂治理等教育培訓。通過“教育爲主、預防爲先”，培育一種好的企業文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就

能使鬼推磨”的價值取向。

5.積極接訪，細化排查維穩。春節、兩會、十一期間，指定專人負責日常信息排查，督導第一時間發現問題，第一時間彙報或化解矛盾，加強與政府羣工部的聯繫，確保平安無事。

6.加強對員工不良行爲、重點人員及負面信息的排查。2016年共找員工談話59場(人)次。排查出重點人員5名，其中已解除 2名，重點關注3人，已調離重要崗位1名，有2名重點關注人員未調離重要崗位，已落實幫教措施3名。

7.爲防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護家庭和諧，促進社會平安穩定。根據《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案》要求，及時啓動了以建設和諧家庭爲目標，對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調處、大整治的活動。穩控不穩定因素源頭，有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發的“民轉刑”案件的發生，創建“平安家庭”，以家庭的平安促進社會的和諧與穩定和合行業務的健康發展，提升員工處理人際關係調適自我心理的整體素質和能力。

8.加大了對違紀行爲行的處罰力度。對貸款違規責任人發出《處理責任貸款違規行爲決定書》6份，其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。2016年度對一般性違規處罰52人次，處罰金額

1.58萬元;扣留績效工資7人9.09萬元。

(三)監事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監督，並對已完工項目進行了現場審計。

(四)監事會派員參與了本行2016年的增資擴股工作，強力推進了本行資本補充和產權改革工作的順利完成，爲後期穩健發展奠定了良好基礎。

二、監事會對本行2016年度工作的整體評價

監事會認爲，一年來，宜都農村合作銀行在董事會的正確領導下，經過全體員工的共同努力奮鬥，全面實現了年初董事會制定的各項經營管理目標，各項業務得到了突破性的發展，順利完成了資本補充等深化改革工作。經省聯社對我行進行2016年度決算真實性審計，宜都合行2016年度經營管理工作做到了堅持實事求是的原則，立足於資產分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求，正確處理好當前利益與長遠利益的關係，真實、準確、完整反映年度經營狀況和成果。按照銀監會根據新《巴塞爾協議Ⅲ》對我國商業銀行監管評級系統測試，宜都農村合作銀行2016年度監管評級仍爲三A級，爲推動本行按現行高標準組建農商行奠定了堅實的基礎。

三、2016年監事會工作重點

2017年，金融業面臨的困難和機遇並存，改革和管理的任務依然繁重，需要我們齊心協力，奮發有爲的開展工作，開創穩定發展的新局面。監事會確立的2017年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行2017年業務發展、經營管理目標和工作任務，加強經營風險監管，注重協調落實;加強對重大經營管理活動的跟進監督;拓寬監管工作的覆蓋面。”

1、按照本行章程的有關規定，進一步監督促進法人治理結

構的規範進行。更加關注合行權力機構，決策機構的協調運作;關注經營班子的和諧關係;關注各級管理人員的道德修養，盡職敬業，工作業績等。

2、進一步建立內部審計機制，加強審計工作。

3、進一步完善相關的監督制度，不斷推進監督常規化、系統化，促進企業規範運作。

4、進一步加強監事會自身建設，注重監事人員業務素質的提高。監事會將繼續加強會計、審計、金融等業務知識的培訓學習，積極開展工作交流，增強業務技能，創新工作方法，提高監督水平。

各位股東：合行2017年任務目標已經明確，監事會將一如既往地支持配合董事會和經營班子依法開展工作，充分發揮好監督職能，維護穩定大局;維護股東利益，誠信正直;勤勉工作，圓滿完成公司2017年的工作目標和任務，促進合行長足發展。

1.2016年度信用聯社監事會工作報告

2.2017職代會工作報告

3.2017關於紀委工作報告

4.2017組織生活會情況彙報

5.2017關於開展專題組織生活會情況報告

6.2017一把手述職述廉報告

7.2017領導班子組織生活會情況彙報

8.2017貫徹落實會議精神情況彙報

9.2017年治轉提自查報告

10.2017民主生活會召開情況報告