2015市分行兩加強兩遏制自查自糾報告

　　篇一

爲加強內部管控、有效防範金融風險，促進全行各項業務健康穩健發展，根據省分行和朔州市銀監分局安排部署，工行山西朔州分行在全轄範圍內組織開展“加強內部管控、遏制違規經營和違法犯罪”專項檢查。

　　一、加強檢查組織領導

爲了加強對本次檢查組織領導，市分行成立由行長任組長，副行長爲副組長，內控合規部等市分行所有部門爲成員的領導小組。嚴格按照檢查方案確定的部門職責分工，認真履行相關板塊檢查職責，全力做好協調配合。

　　二、明確檢查範圍和內容

主要檢查“兩違”問題問責與整改、信貸業務、存款業務、表外業務、理財業務、同業業務、財務管理及內部控制的檢查工作要點。

一是檢查已出現違規經營和違法犯罪問題的問責與整改情況。逐項梳理分析2010至2015年已經發生的違規經營和違法犯罪情況的基礎上，重點檢查問題整改是否到位，對相關責任人問責是否到位，是否存在應問責而未問責、應重處卻輕處的情況;是否針對違法違規行爲反應出的內部管理漏洞，完善了相應的組織架構、制度流程、考覈機制等;是否存在屢查屢犯的情況。

二是檢查潛在違規經營和違法犯罪問題。重點排查違規經營和違法犯罪高發的信貸業務、存款業務、同業業務、理財業務、財務管理、表外業務等領域，是否存在新發生的違法違規行爲，存貸款業務檢查範圍不低於2015年末餘額的50%，財務管理檢查範圍爲2015年度，其餘要覆蓋2015年末餘額的100%。

三是檢查內部控制隱患和漏洞。重點檢查內部控制制度是否完善，是否做到全覆蓋、不留死角，是否存在不符合法律法規要求，或不能滿足內部管理要求的問題;內控組織體系是否健全，是否能夠確保前、中、後臺有效制約;內控執行與監督是否有效，是否明確各個環節、各個方面的責任，合規部門是否能夠有效履行監督檢查職能;內控合規文化是否形成，特別是基層一把手、關鍵崗位和人員的合規意識是否到位。機構覆蓋面不低於50%。

　　三、明確檢查時間安排和檢查形式

第一階段爲現場排查階段，按照省分行的要求採取二級分行交叉檢查的方式，有其他兄弟行業務骨幹組成檢查組對我行進行檢查，由市分行本部各部門嚴格按照檢查工作要點進行自查;第二階段爲省分行重點檢查階段，省分行由內控合規部牽頭相關專業部室組成抽查組，對檢查組的檢查效果和整改落實情況進行抽查督導。第三階段爲銀監局抽查階段，抽查我行自查與整改情況的基礎上，選取自查未覆蓋的樣本進行重點檢查。第四階段爲整改回頭看階段，3月20日前完成整改並上報整改報告和內部責任追究情況。

　　篇二

郵儲銀行駐馬店市分行組織行領導班子成員、各部室經理、各縣行長、各城市支行長等人員參加了全國郵政金融“一個加強、兩個遏制”專項檢查工作動員電視電話會議，並狠抓貫徹落實，確保專項檢查活動取得實效。

“一個加強、兩個遏制”是根據中國銀監會《關於全面開展銀行業金融機構加強內部管控、遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作的通知》(銀監發〔2015〕48號)而來，《通知》要求，對商業銀行的違規經營和違法犯罪進行全面排查和整頓，銀監會要求做到全面覆蓋，不留死角，該項工作將持續6個月的時間。

郵儲銀行總行此次召開全國性工作動員會議，旨在全面部署該行加強內部管控、遏制違規經營和違法犯罪專項檢查活動，進一步強化案件防控工作，夯實其合規建設和案件防控基礎，全面提升內部管控水平。

會後，郵儲銀行駐馬店市分行及時傳達了“一加強兩遏制”專項檢查工作動員視頻會議精神，認真落實上級行提出的要求，努力做好“一加強兩遏制”專項檢查，確保各項業務工作安全有效運轉。

在“一加強兩遏制”專項檢查工作上，郵儲銀行駐馬店市分行採取了以下具體措施：一是充分認識和理解本次視頻會議的現實意義，對全行經營管理有一個新的認識，積極配合總行、省行安排，有效落實國務院、銀監局關於本次專項檢查的各項工作，力爭通過此次高規格、全覆蓋、嚴標準的檢查，實現駐馬店市分行科學穩健的經營發展目標。二是切實增強依法合規經營意識，規範銀行業務操作，讓員工意識上要有合規思維、合規習慣，充分認識到“違規必受處罰，違法必付代價”;從內心上真正認同法律法規及規章制度，在行動上真正做到制度執行不走樣，不走過場，真正做到思想上重視，行動上支持，在工作中嚴格要求，做到工作處處合規，時時合規，事事合規。三是按照上級行要求，結合市分行實際情況，精心部署，制定“一加強兩遏制”專項檢查工作的具體方案，全行上下形成共識，各部門通力協作，紮實有效推動檢查工作全面展開。