理財業務培訓心得體會大綱

理財業務培訓心得體會1

20xx年的 1月19日到 月23是我們中國人壽xx省分公司組織開展銀保理財經理主管晉級培訓的日子，我有幸參加了這次培訓。像這樣專門對銀保理財經理主管的培訓，今年是第一次，我們是首期。我同來自全省各市州的90名夥伴一起學習交流，老總們的講話，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。

謝總的講話猶言在耳，他從戰略的高度，思想的深度上精準的告訴了我們組建理財隊伍的意義和作用。他說過分的依賴銀行櫃檯不是長久之計，而且受制於人。在銀行櫃檯出售理財產品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來很高的收入，而且與客戶之間無法建立良好的深厚的關係，這樣的銷售發展是不持續的，最重要的是理財產品過多的依靠投資，和保險的真諦背道而馳，這是我們保險行業很尷尬的現狀和局面。我們現在建立理財隊伍，就是要組建一支政治素質好，業務技術精，服務質量高的專業隊伍從事更爲專業化現代化市場化創新型的以服務帶動營銷的團隊，使我們逐漸的成爲國壽的中流砥柱。我們理財隊伍的強大與否直接影響着中國人壽未來事業的興衰。

投入多少收穫多少，參與多深領會多深。人壽保險這個行業真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認爲是活動量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會積少成多。想沒客戶來簽單，都難。然後其中我們廣泛撒網，重點培養，把小魚養成中魚，中魚養成大魚，一點一滴，一絲一線。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與，我可以認爲是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結分析，最後成爲一個可以輕鬆搞定客戶的老手和高手，任他幾路來，我只一路去，讓自己時刻主動，促成簽單迎刃有餘，把壽險營銷做到藝術的層面，這就是我們的參與多深領會多深。

學而能用是真學，學而能行是真知。通過這幾天的學習和交流，我係統的加深了對我們工作的理解。我們的工作要有計劃，要有目標。畢竟我們是直接的現實的滴水成冰的和錢打交道，開到單，收到錢，這是我們檢驗一切的標準。目標是標準，計劃爲目標服務，我們應該做好行事曆，落實基本法，切實履行監督幫扶管理機制，經營好早夕會，輕鬆，活潑，愉快，保質保量的做好我們的工作。活動量是我們壽險人的呼吸，專業的知識和技巧是我們前進路上的能量。相信聽話照做成功，我們要學要知要用要會要成功要快樂，那樣我們所走的壽險人生路就算完美。

合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練。我們的壽險營銷路上不可能一帆風順，合理的要求來自公司來自領導，我們要接受要達成，這是基礎，不合理的要求來自於自己，我們要給自己樹立一道又一道的客戶多少保費多少的峯巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅強的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿足不放棄的精神。當然，我們還要有技巧和方法，我們應當結伴而行，與我們的夥伴攜手前進，我們只有完美的團隊，沒有完美的個人，這樣我們權衡着是以最小的付出得到最大的回報，這也是中國人壽最主要的路線，何樂而不爲呢？

總而言之，作爲個人要有學習和思考的精神，既要全面專業的學習，又不是哪裏的經驗和方法都可以拿來主義，山東泰安或者荊門的經驗在黃石也許會出現淮南成橘淮北爲枳的弊端，我們應該批判吸收。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經驗，我們要用心學，但也應當獨立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費，那我們就是最棒的。作爲壽險營銷員，我們就要形成自己的獨特的一套方法，用我們自己的價值觀來組建自己的團隊，這樣我們就可以把工作做得信手拈來，其樂無窮。

理財業務培訓心得體會2

通過這次學習我真正感覺到步入社會後我們要學得的東西很多，差距還是有的，專業課知識的欠缺、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠學會的，不過我堅信我能做到這一點。這次實習對我的畢業設計也有很大的幫助，我想能夠在以後的設計過程中體會到很多東西。

禮儀就是人們在社會交往過程中應共同遵守的行爲規範和準則。禮儀可以說是一個人內在修養和素質的外在體現。在我們同樣學習的同學中，惟一不同的就是每個人的行爲舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤爲重要。所以它對就業是非常重要的。

實習是每一個大學畢業生必須擁有的一段經歷，他使我們在實踐中瞭解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野，長了見識，爲我們以後進一步走向社會打下堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。

作爲大二的學生，面對一個最爲重要的問題就是就業問題。當然在就業之前就必須做好就職前的準備，如着裝準備和禮儀準備等。在課程中我們進行了比較系統的面試準備，如準備三分鐘自我介紹和簡歷的準備。當然在面試之前我們需要了解面試企業的相關信息。所謂“知己知彼，百戰不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤爲重要的就是自我特色的突出。教學過程中也學習如何應對面試環節的提問。只要真實的展現自我特色就好。

我們的就業方向主要是針對金融領域而衍生的服務。金融業的服務是最高級的服務，所以必須注重自我素質的培養和提高。老師在教學過程中也及其注意我們這方面的培養。爲了讓我們更好的適應社會需要，我們進行了相關禮儀的培訓。如接待客戶和電話營銷等內容的配訓。所謂細節決定成敗，老師在教學過程中也督促我們要注意細節，如着裝的整潔、動作以及說話是否得體。

三年的專業學習，不僅僅是基礎知識的學習，同時也學會如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴格的'要求和督促，讓我們嚴格的規範自己的言行，爲我們之後走入職場奠定基礎。職場會認識新的同事和新的領導，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學習的理財綜合實訓是可以應對職場問題的。不管是金融領域的服務員還是其他服務業，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場中立足，可以更好適應職場，早日成爲職場中的人。

人們常說，大學是個象牙塔。確實，學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在着巨大的差異。在角色的轉化過程中，人們的觀點、行爲方式、心理等方面都要做適當的調整。所以，不要老抱怨公司不願招聘應屆畢業生，有時候也得找找自己身上的問題。而實習提供了一個機會，讓大家接觸到真實的職場。有了實習的經驗，以後畢業工作時就可以更快、更好地融入新的環境，完成學生向職場人士的轉換。

而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠，會看到更多的風景。最後用老師的一句話和同學們共勉："畢業以後的日子，大抵如此，這就是現實。

實習，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持"。最後還應該感謝老師給的此次機會，讓我真正學到了很多專業和社會知識。