銀行工作日誌怎麼寫

銀行，是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。以下小編爲你收集了銀行工作日誌，希望給你帶來一些借鑑的作用。

1、今天是我本次實習的第一天，首先填了一份實習期手續，然後主管部門讓一個老會計王姐帶着我詳盡地講述了單位的發展歷程、業務範圍、部門分工等情況。通過培訓瞭解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點安全保衛等還學習了使用一些辦公工具如:傳真機,打印機、

2、學習掌握人民幣的基本方法，鑑別鈔票真僞的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。

3、學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的對公業務，如受理現金支票，轉賬支票，簽發銀行匯票等。銀行的信用卡業務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等;聯行業務;貸款業務等。

4、學習銀行會計覈算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作。

5、學習外匯英語及中行櫃檯營銷技巧與服務禮儀。並進行零售業務的綜合操作測試。跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。

6、今天給我安排的任務是裝訂記賬憑證，把打印好的記賬憑證和原始憑證彙總表按照時間順序放好，每一天的記賬憑證下面都放一張當天的原始憑證彙總表，因爲記賬憑證式打印出來的，兩張紙剛好一般大，所以放在一起也非常整齊。

7、今天單位的會計給我做了一個簡單的財務培訓，培訓如下：

財務會計業務包括下列各項：（1）原始憑證的核籤；（2）記賬憑證的編制；（3）會計簿記的登記；（4）會計報告的編制、分析與解釋；（5）會計用於企業管理各種事項的辦理；（6）內部的審覈；（7）會計檔案的整理保管；（8）其他依照法令及習慣應行辦理的會計事項。

8、今天我的任務就是粘貼票據等原始憑證、整理些原始憑證之類，但是這個還是和書本有一定的差距的，在學校裏練習時，都是將所得到的原始憑證直接粘貼到自己所作的會計憑證的背面；而在這裏，都是先將原始憑證按日期擺放在一起，將它們按順序用固體膠棒粘貼到一張大概有A4大小的原始憑證彙總表上。

9、今天學習電算化，就是在電腦上進行記帳。銀行的各項賬務處理都是通過電腦進行的。她先打開營業廳用於會計記賬的專用電腦，先讓我在電腦上輸入一些銀行的相關文件。輸完之後，就拿來了一些原始單據憑證，根據原始憑證記錄登記記帳憑證。

10、通過這段時間的學習，我大概知道了銀行的基本運作。我在學校裏也看過一些與會計電算化相關的書籍，所以學習在網上進行帳務處理並不是很困難，而且覺得它們之間有很多的相似性，只是一個是單機操作，而另一個是通過網絡保存。

11、通過學習瞭解銀行的主要業務。銀行主要涉及到的會計科目有應收帳款、現金、銀行存款、其他應收款、其他應付款、固定資產、應付帳款、應付工資、短期借款、應付福利費、應交稅金、管理費用、營業費用、財務費用、實收資本、本年利潤，利潤分配、所得稅等。

12、王姐告訴我會計工作有其自己的連通性、邏輯性和規範性：每一筆業務的發生，都要根據其原始憑證，一一登記入記賬；會計的每一筆賬務都有依有據，而且是逐一按時間順序登記下來的；在會計的實踐中，漏賬、錯賬的更正，都不允許隨意添改，不容弄虛作假。每一個程序、步驟都得以會計的法律法規、制度爲前提、爲基礎。

13、今天王姐拿出了銀行支票，我看到上面還沒有任何字跡，她告訴我這就是銀行支票，拿着這個可以直接到銀行兌換現金，她還說支票和其他票據一樣，出票日期必須使用中文大寫，爲了防止變造票據的出票日期，還有一些具體的寫法。

14、我準時到了營業廳，王姐已經到了那裏了，她說我們今天就學習使用打印機吧。辦公室裏的打印機是一臺激光打印機。王姐說我們就把這個月已經做好的憑證打印出來吧，於是她打開銀行的網站，把以前保存好的憑證調出來。她說，第一次一定要把所需的數據設好，否則以後打印會很麻煩的。

15、今天我們將已經審覈並經出納簽字的憑證打印出來以後，王姐告訴我，在公司的這個網站上，每個財會人員都只有一定的權限。她還向我演示了出納進入軟件程序所規定的權限內容，我一看才知道，出納人員只有簽字和察看憑證的權限。

16、今天我的主要任務是翻看銀行以前的帳目，因爲之前我們做的都是與憑證有關的事情，所以今天王姐拿出來的都是賬簿。會計賬簿的設置可以使會計覈算和會計監督全面、系統、連續地進行，還可以通過設置會計賬簿，記載儲存會計信息、分類彙總會計信息、檢查校正會計信息以及編報輸出會計信息。

17、在翻看會計賬簿的過程中，我發現帳簿中如果出現書寫錯誤，就會有紅現在錯誤的數字或文字上劃上一筆，在紅線的上方填寫正確的文字或數字，並且還發現在更正處都有蓋章。

18、今天王姐用了一整個上午我如何對賬，下午的時候讓我進行對賬實踐。花了一個小時的時間，我終於發現了幾處錯誤。對賬的工作讓我體會到：“會計工作雖然很枯燥但必須仔細，要有耐心，事情能急但是心不能急，即使是幾分錢的錯誤都是錯，會導致賬簿不平衡。”

20、今天我和王姐一起處理並彙總以前所作的相關憑證了，學習記總帳與明細帳平衡。結出本期發生額和餘額。爲編制報表作準備。她告訴我在以後的工作中，要儘量堅持這一原則的：帳帳相符，帳實相符。

21、今天我看賬查賬。王姐這樣跟我說，憑證雖然容易做，但是很容易出錯，就算是那些做了十幾年的會計師，做了不審覈，也是會有錯誤的，所以做會計一定要認真細心，不能太過於相信自己，稍微掉以輕心就會出錯。

22、今天裝訂記賬憑證，把打印好的記賬憑證和原始憑證彙總表按照時間順序放好，每一天的記賬憑證下面都放一張當天的原始憑證彙總表，因爲記賬憑證式打印出來的，兩張紙剛好一般大，所以放在一起也非常整齊。

23、今天去營業部學習。通過營業員指導和講授相關業務知識及業務操作技能，同時在營業員的教導下，進行實際業務的操作，逐漸熟悉銀行操作系統，基本上能夠獨立完成日常的銀行業務。

24、在熟悉了操作系統之後，我就開始進行實際操作了。起初在營業員的隨身指導中，慢慢地進行操作，經過一天的.培訓，我變得越來越熟悉銀行系統。

25、今天學習“點鈔”。“點鈔”是銀行櫃員的基本技能之一。坐姿、手勢及鈔票的擺放角度，指法、手指間作用力度和雙手的協調能力等等，這些都是要通過一番刻苦鍛鍊才能掌握的技能。“

26、今天到綜合部進行實習，我實習的崗位是事後監督，主要是基本業務的監督。先按每日營業軋帳單上登記的各類基本業務的交易總筆數、總金額分別與原始憑證進行校對，確認無誤後，接着按照原始憑證的任意順序，逐筆輸入憑證打印的交易流水號和客戶填寫的交易金額，系統自動覈對兩項內容，回顯交易流水中的其他內容。如果發現了不相符的情況，則手工聯動登記差錯。

27今天我實習所在行的行長給我佈置了一個新任務：學習公司理財。他說金融市場的變革和金融工具的創新非常迅速，我們在課本上學習的很多之時不繫統，而且有一些已經嚴重滯後了，學習一下對我以後的成長是很有作用的。

28、今天是我的綜合學習和實踐階段，學習銀團貸款資料、進一步做公積金貸款的銀行電腦系統資料輸入、公積金中心資料的核對、貸款的發放通知等。今天的學習是對前一階段的學習的更進一步的深入學習和實踐。

29、銀行的辦公室一般都會有許許多多的檔案文件，有個人的也有企業的，實習生的便利之處在就是能夠得到允許翻閱這些資料。我今天沒有什麼工作，於是去辦公桌旁那一堆厚厚的檔案袋中翻閱資料，也受益匪淺。

30、學習粘貼發票。發票有通用手寫、定額、機打等幾種。手寫和定額發票比較大，要將它們剪成和銀行傳票一樣大，以便於裝訂。定額發票的張數多，粘貼時應注意錯開粘貼。粘貼發票時，要注意不能遮住發票專用章或者財務專用章。

31、學習打印流水賬。流水賬賬目繁多，憑證張數繁多，打印時間長，要有耐心。

32、學習打印銀行傳票。銀行傳票有固定的格式，打印時應調試打印機，將字體打印在規定的區域內，並且要注意區分借方傳票和貸方傳票。

33、學習銀行對公賬戶的管理。對公賬戶開戶需要人民銀行批准的開戶許可證，並且每年還需要年檢，這和個人業務開戶有些不同。

34、學習銀行和企業之間的對賬。企業會計要帶法人章和財務專用章來銀行對賬，覈實準確無誤後，在銀行留存的對賬單上加蓋企業的法人章和財務專用章。對賬時，要注意同時加蓋法人章和財務專用章。

35、學習支票、匯票的填寫。辦理支票和匯票業務時，多數情況下要攜帶法人章和財務專用章，並且要和銀行預留印鑑覈對是否一致，不一致的不予辦理業務。

36、學習工資的計算。銀行的工資分爲基礎工資、職務工資、現行津貼、其他補貼、工齡工資、績效工資、其他以及調整等。這幾項加起來就是銀行的應付工資，應付工資減去五險二金（住房公積金和企業年金）個人應付的部分和個人所得稅之後的餘額，就是實發工資。

37、熟練掌握出賬的信貸系統。高科技時代，電子系統是各個單位都少不了的，出賬也需要系統和紙質資料同步。系統涉及出賬的金額，期限，利率手續費，貿易合同，企業賬戶的錄入。通過模仿審批通過的系統，慢慢學習系統的錄入。

38、熟練掌握出賬前該做的準備。這是出賬很關鍵的一步，每筆出賬前根據客戶實際情況和需求再結合我們行當時的形勢都要先確定出賬的方式。

39、今天主要任務是把這段時間所學的內容進行復習，把不熟悉的地方重新把握，爲明天的考覈做準備。上午去閱覽室看了半天書，下午把業務操作熟悉了一下。

40、經過一個多月的學習，迎來了今天的考覈，考覈分爲兩部分，筆試和業務操作，上午考筆試，下午進行業務操作，考試結果不錯，受到了表揚。